תכנון וליווי אישי למטרות שלכם
למשפחות צעירות שרוצות לבנות הון, לנהל סיכונים ולישון בשקט.
גם אם מתחילים מאפס — לוקחים את הכלכלה לידיים בגישה מתוכננת, מדויקת ופרקטית.
בעזרת שותפים מקצועיים — גם בחינת תיק ביטוחי ופנסיוני תחת קורת גג אחת.
האתגרים שאתם מתמודדים איתם
הכסף נעלם
עובדים קשה, מרוויחים יפה, אבל בסוף החודש נשארים עם 0 או במינוס.
חלום הדירה מתרחק
רוצים לקנות נכס אבל לא מבינים איך לחסוך להון עצמי בלי להיחנק.
חרדה לעתיד הילדים
האם יהיה לנו איך לממן להם לימודים? חתונה? התחלה טובה לחיים?
תכנון פיננסי לכל שלב במשפחה
לא משנה אם אתם בתחילת הדרך או באמצע — יש דרך נכונה לקדם את המצב.
זוג בתחילת הדרך
- גילאים 28-35, שני שכירים
- ילד אחד או בדרך
- מתחילים לבנות הון משפחתי
משפחה במעבר
- גילאים 32-40, שני ילדים+
- מתלבטים על דירה גדולה, רכב, חינוך
- צריכים אופטימיזציה והכוונה
משפחה בקיבעון
- גילאים 35-45
- הכנסה יציבה אך ללא הון נצבר
- הזמן עובר וצריך לעשות משהו
איך אני יכול לעזור
שש זוויות, תמונה אחת שלמה של ההון המשפחתי שלכם.
01
ניהול תקציב משפחתי
איתור "דליפות" כספיות, בניית תזרים ברור, חיסכון חודשי קבוע.
02
משכנתא ונדל"ן
בניית משכנתא חכמה, בחינת מחזור, וניתוח כדאיות נדל"ן.
03
השקעות לטווח ארוך
בניית תיק השקעות מותאם, השוואת קופות גמל, IRA וקרנות.
04
חיסכון לילדים
תכנון עתיד הילדים — לימודים, חתונה והתחלה כלכלית טובה.
05
מאקרו והשוק הישראלי
הבנת הסביבה הכלכלית, ריבית, אינפלציה ומיסוי — בעברית פשוטה.
06
ניהול סיכונים וביטוחים
בדיקת תיק ביטוחים, איתור כפילויות והתאמת כיסוי לצרכי המשפחה.
חבילות הליווי
מחירים שקופים, ללא עמלות נסתרות. בוחרים חבילה שמתאימה לכם.
בחינת תיק ביטוחי ופנסיוני זמינה כשירות משלים, באמצעות
השותפים שלי.
|
רואים גם את הטבות פתיחת חשבונות.
שיחת היכרות
להכיר אחד את השני ולמפות צרכים ראשוניים
- מיפוי המצב הפיננסי
- הבנת היעדים והצרכים
- הסבר על תהליך העבודה
- ללא התחייבות
חבילת בסיס
תוכנית עבודה מסודרת לשנה הקרובה
- ניתוח תקציב מלא
- מסמך המלצות מפורט
- תוכנית פעולה ל-12 חודשים
- מענה בוואטסאפ למשך 30 יום
חבילה מקיפה
תמונה פיננסית שלמה וליווי מקצועי
- ניתוח מלא: תקציב + ביטוחים + פנסיה + נדל"ן
- תוכנית פעולה רב-שנתית
- ליווי ביישום ההמלצות
- מענה רציף בוואטסאפ
ליווי שנתי
המשך ליווי אחרי חבילה ראשונית
- פגישת ביקורת רבעונית
- מענה בוואטסאפ לאורך השנה
- עדכון התוכנית לפי שינויים
- מתאים לאחר חבילה ראשונית
השיטה ההנדסית לצמיחה כלכלית
תהליך מובנה, מדויק ומדיד – מהכאוס לסדר מוחלט.
מיפוי ואיסוף נתונים
בדיוק כמו לפני המראה: אוספים את כל הנתונים (ביטוחים, הלוואות, עו"ש) כדי לקבל תמונת מצב אמתית.
אנליזה הנדסית
ניתוח עומק לאיתור "דליפות" כספיות, כפל ביטוחי והזדמנויות השקעה שלא נוצלו.
בניית אסטרטגיה
בניית תוכנית עבודה ("Spec") המותאמת למטרות שלכם: דירה, פרישה מוקדמת או השכלה לילדים.
יישום ובקרה
יוצאים לדרך. אני מלווה אתכם ביישום מול הבנקים ובתי ההשקעות, ומוודא עמידה ביעדים.
למה דווקא כאן?
- ראש של מהנדס: אני מביא את הדיוק, האנליטיות וניהול הסיכונים מעולם ההנדסה וניהול הפרויקטים ישר לכיס שלכם.
- 100% נאמנות אליכם: אני לא סוכן ביטוח, ואיני מקבל עמלות מאף בית השקעות, בנק או חברת ביטוח. שכר הטרחה היחיד הוא מכם — ולכן האינטרס שלי הוא אך ורק הצלחתכם.
- ארגז כלים מתקדם: שימוש באפליקציות ואוטומציות שפיתחתי כדי להפוך את ניהול התקציב לקל ופשוט.
- שקיפות קפיטליסטית: מאמין בלקיחת אחריות, יוזמה והגדלת ההון, לא רק ב"צמצום".