NK
NEIL KAPPEL
תכנון פיננסי מותאם אישית

מחשבון כדאיות מינוף להשקעה

האם כדאי לקחת הלוואה כדי להשקיע? בדיקה מתמטית מדויקת

"הכסף הגדול לא נמצא בקנייה או במכירה, אלא בהמתנה."
- צ'ארלי מאנגר

נתוני ההלוואה (המקור)

השאר 0 אם אין בלון

נתוני ההשקעה (היעד)

ממוצע S&P500 היסטורי: כ-10%

אזהרת סיכון

השקעה ממונפת מגדילה את פוטנציאל הרווח אך גם את הסיכון להפסד. בתרחיש שלילי, לא רק שתפסידו את ההשקעה - תצטרכו גם להמשיך להחזיר את ההלוואה. מינוף מתאים רק למשקיעים עם יכולת פיננסית לספוג הפסדים ואופק השקעה ארוך.